Portefeuilles gérés

Si vous n’avez pas de compte Saxo, créez-en un et ajoutez-y des fonds, en tenant compte du montant d'investissement minimal requis pour le portefeuille qui vous intéresse. Ensuite, suivez ces étapes :

1. Ouvrez la plateforme et cliquez sur l'onglet « SaxoSelect ».
2. Répondez au test d'adaptabilité pour déterminer votre profil de risque et les portefeuilles gérés qui vous conviennent.
3. Parcourez les options de portefeuilles et choisissez-en un en cliquant sur « Investir ».
4. Ajoutez le montant que vous souhaitez investir et confirmez vos choix.

Si vous avez déjà un compte Saxo, accédez simplement à l’onglet « SaxoSelect » dans votre plateforme et suivez les étapes ci-dessus. La première fois que vous investissez dans un portefeuille géré, vous devrez prendre part à un test d'adaptabilité, qui diffère du test de pertinence (pour les investissements autogérés).

Il s’agit d’un questionnaire qui déterminera votre profil de risque et, sur la base de celui-ci, les options de portefeuilles qui vous conviennent. En fonction de vos réponses, il se peut qu’un profil de risque qui ne correspond pas à votre choix de portefeuille initial vous soit attribué, ce qui signifie qu’il vous sera impossible d’investir dans ce portefeuille. Si le cas se présente, veuillez vérifier que vos réponses sont correctes et contactez-nous si vous souhaitez obtenir plus de précisions.

Le test d'adaptabilité est obligatoire. Il va de la responsabilité du gestionnaire de portefeuille de veiller à ce que l’investissement effectué en votre nom vous convienne. Le questionnaire d’adaptabilité est la principale méthode qui permet de le déterminer.

Les frais dépendent des portefeuilles gérés dans lesquels vous choisissez d’investir. Veuillez consulter, ci-dessus, les pages de portefeuilles individuelles pour consulter les frais spécifiques.

Pour voir comment sont calculés nos frais de service annuels, cliquez ici.

Comme pour tous les investissements, il existe un lien entre le niveau de risque que vous prenez et le niveau de rendement que vous pourriez obtenir (qui peut être tant positif que négatif). Les profils de risque des portefeuilles gérés indiquent la gravité potentielle d'une perte (de valeur) pendant une période négative. À titre de référence, les actions sont considérées comme un investissement à haut risque et, en cas de mauvaise période, le marché des actions peut perdre environ 20 %, comme cela a déjà été le cas par le passé.

Les portefeuilles à faible risque devraient connaître beaucoup moins de fluctuations (de valeur) que les marchés actions ;

Les portefeuilles à risque moyen devraient connaître un peu moins de fluctuations (de valeur) que les marchés d’actions ;

Les portefeuilles à risque élevé devraient connaître des fluctuations (de valeur) similaires à celles des marchés d’actions ;

Les portefeuilles à très haut risque devraient connaître des fluctuations de prix supérieures à celles des marchés d’actions.

Il n’y a pas de période d’investissement minimale, et vous pouvez partir à tout moment et sans frais. Toutefois, il est important de garder à l’esprit que les portefeuilles gérés sont conçus pour des investissements à long terme et ne sont recommandés que si vous avez l'intention d'investir pendant plusieurs années.